Living Trust-Formulare können Ihnen bei der Ausführung eines Testaments oder einer widerruflichen Living Trust-Vereinbarung helfen. Mit diesen Dokumenten können Sie nicht nur festlegen, wer bei Ihrem Tod Ihren Nachlass erh alten soll, sondern Sie geben Ihrer Familie auch die Gewissheit, dass sie Ihre letzten Wünsche erfüllt.
So verwenden Sie diese Formulare
Die folgenden Vorlagen können Ihnen bei der Erstellung eines Testaments oder eines widerruflichen Living Trust helfen. Diese Vorlagen sind für einfache, unkomplizierte Nachlässe konzipiert. Sie können sie anpassen, um zu benennen, wer Ihr materielles, persönliches Eigentum und den Rest (alles andere) erhält. Geben Sie einfach die entsprechenden Informationen ein und drucken Sie sie aus, um sie vor einem Notar zu unterzeichnen.
- Um ein Formular herunterzuladen, klicken Sie einfach auf das Bild des gewünschten Formulars. Dadurch wird ein Feld geöffnet, in dem Sie das Formular auf Ihrem Computer speichern können. Anschließend können Sie das gespeicherte Dokument auf Ihrem Computer öffnen und nach Bedarf ändern.
- Wenn Sie Hilfe beim Herunterladen der Ausdrucke benötigen, lesen Sie diese hilfreichen Tipps.
- Wenn Sie einen widerruflichen Living Trust gründen, sollten Sie auch die Vorlage für den letzten Willen und das Testament ausfüllen und den Namen des Trusts als Empfänger in die Restklausel Ihres Testaments aufnehmen.
Probe eines widerruflichen Living Trust
Ein widerruflicher Living Trust ist ein Dokument, das zu Lebzeiten des Stifters (der Person, die den Trust erstellt, manchmal auch Treugeber genannt) erstellt wurde. Der Stifter fungiert als Treuhänder des Trusts und behält zu Lebzeiten die vollständige Kontrolle über das Vermögen des Trusts. Nach dem Tod des Stifters werden die verbleibenden Vermögenswerte des Trusts gemäß den Bedingungen des Trusts verteilt, ähnlich wie bei einem letzten Testament.
Vorteile eines Living Trust
Ein Living Trust ist eine attraktive Option für Menschen mit beträchtlichem Vermögen oder für diejenigen, die möchten, dass die Details ihres Nachlasses privat bleiben. Im Gegensatz zu einem Testament unterliegen widerrufliche Trusts beim Tod des Schenkers keiner Nachlasserklärung, sodass das Trustdokument nicht veröffentlicht wird. Außerdem bedeutet das Fehlen eines Nachlasses, dass für Ihren Nachlass weniger Kosten anfallen, nämlich Anw altskosten, die mit der Nachlassverw altung verbunden sind.
Ein weiterer Vorteil eines lebendigen Trusts besteht darin, dass Sie auswählen können, wer den Trust und damit Ihre Finanzen verw alten soll, falls Sie arbeitsunfähig werden und nicht in der Lage sind, Ihre finanziellen Angelegenheiten zu regeln. Wenn Ihnen keine Dokumente vorliegen und Sie handlungsunfähig werden, muss das Gericht jemanden benennen, der sich um Ihre Angelegenheiten kümmert, und es besteht immer die Möglichkeit, dass die Person, die sich für die Ernennung meldet, nicht die Person ist, die Sie ausgewählt hätten.
Nachteile eines Living Trust
Der größte Nachteil eines lebendigen Trusts besteht darin, dass Sie daran denken müssen, Ihr gesamtes Vermögen auf den Trust zu übertragen. Dies bedeutet, dass Sie Urkunden zur Übertragung des Eigentums an Ihrem Haus und anderen Immobilien auf den Trust ausfertigen, die Eigentumsrechte an Fahrzeugen ändern, den Besitzer aller Giro-, Spar- und anderen Anlagekonten ändern und das gesamte persönliche Eigentum dem Trust übertragen müssen. Wenn Sie bei Ihrem Tod Vermögenswerte in Ihrem Namen besitzen, besteht die Möglichkeit, dass Ihr Treuhänder Ihren Nachlass prüfen muss, um diese Vermögenswerte auf den Trust zu übertragen.
Das bedeutet, dass Sie, auch wenn Sie einen Trust gegründet haben, dennoch ein letztes Testament ausführen müssen, für den Fall, dass Sie vergessen, Eigentum auf den Trust zu übertragen. Dieses Testament, bekannt als „Pour-Over-Testament“, überlässt einfach das gesamte Eigentum Ihrem Treuhänder.
Denken Sie daran, dass die Platzierung von Vermögenswerten in einem widerruflichen Trust die Zahlung von Erbschaftssteuern auf Bundes- und Landesebene nicht überflüssig macht. Es vermeidet einfach die Notwendigkeit eines Nachlasses.
Letzter Wille und Testament
Ein Testament ist ein juristisches Dokument, das darlegt, wie der Erblasser (die Person, die das Testament ausgeführt hat) möchte, dass sein Vermögen im Todesfall verteilt wird. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, einen persönlichen Vertreter oder Testamentsvollstrecker auszuwählen, der die Verw altung Ihres Nachlasses übernimmt. Wenn Sie ohne Testament sterben, bestimmt das Landesrecht, wer Ihr Vermögen erhält und in welchem Umfang.
Ihr Testament muss von Ihnen vor mindestens zwei Zeugen unterzeichnet und notariell beglaubigt werden. Wenn Sie vor Zeugen nicht unterschreiben oder das Testament nicht notariell beglaubigen lassen, kann Ihr persönlicher Vertreter möglicherweise trotzdem die Zulassung zur Nachlassvernehmung erwirken. Es wird jedoch ein kostspieliges Gerichtsverfahren erfordern, und es gibt keine Garantie dafür, dass das Gericht es zulässt – was bedeutet, dass Ihr Nachlass gemäß den Gesetzen des Bundesstaates verteilt wird.
Vorteile eines Testaments
Für die meisten Menschen ist ein Testament ein relativ einfaches Dokument. Wenn es sich um einen einfachen Nachlass handelt – das gesamte Vermögen Ihrem Ehegatten oder Partner gehört, gefolgt von Ihren Kindern (oder einer ähnlich kleinen Gruppe von Begünstigten), direkt und nicht treuhänderisch – ist es unwahrscheinlich, dass die Nachlassprüfung schwierig oder teuer ist.
Es besteht auch keine Notwendigkeit, den Besitz von Vermögenswerten zu ändern, wie es bei der Gründung eines lebendigen Trusts der Fall wäre. Dies bedeutet, dass mit der Ausführung eines Testaments keine zusätzlichen Kosten verbunden sind, da Sie keine Urkunden und andere Eigentumsdokumente erstellen und einreichen müssen.
Nachteile eines Testaments
Sobald ein Testament zur Nachlassverhandlung zugelassen ist, wird es zu einer öffentlichen Urkunde. Das bedeutet, dass jeder, der bereit ist, zum örtlichen Gericht zu gehen, Ihre Nachlassakte einsehen und sehen kann, wem Sie Ihren Nachlass hinterlassen haben (oder nicht hinterlassen haben) und wie viel Geld Sie hatten.
Es ist auch viel einfacher, ein Testament anzufechten als einen Trust. Der persönliche Vertreter muss die nächsten Angehörigen des Verstorbenen (in der Regel der Ehegatte und die Kinder) darüber informieren, dass der Nachlass zur Erbschaft zugelassen wird und wer die Begünstigten sind. Dies ist kein Problem, wenn Ihr Ehepartner oder Ihre Kinder Ihren Nachlass erben sollen.
Wenn Ihr Ehepartner oder Ihre Kinder nicht dazu bestimmt sind, Ihren Nachlass zu erben, kann die Mitteilung an die nächsten Angehörigen ein Problem darstellen, da die Mitteilung auch die Namen der Begünstigten enthält. Ihr Sohn ist möglicherweise nicht erfreut darüber, dass Sie Ihr gesamtes Vermögen einer Wohltätigkeitsorganisation überlassen haben, und kann versuchen, dies anzufechten. Der Treuhänder eines lebenden Trusts hingegen ist nicht verpflichtet, den nächsten Angehörigen des Verstorbenen Auskunft über die Verteilung des Trustvermögens zu geben.
Einen Anw alt für Nachlassplanung beauftragen
Weder der letzte Wille und das Testament noch die Vorlagen für widerrufbare lebende Trusts schaffen zusätzliche Trusts für Minderjährige, die eine Erbschaft erh alten könnten. Während das Dokument dem persönlichen Vertreter oder Treuhänder die Befugnis gibt, einen Treuhandfonds zur Verw altung des Erbes des Minderjährigen zu gründen, sollten Sie, wenn Sie möchten, dass das Erbe Ihres Kindes treuhänderisch verw altet wird, den Rat eines erfahrenen Nachlassplanungsanw alts einholen, der Ihnen bei der Ausarbeitung des Treuhandfonds behilflich sein kann passend zu Ihren Bedürfnissen.
Vielleicht möchten Sie auch Treuhandfonds nutzen, wenn Sie verheiratet sind und Kinder aus einer früheren Ehe haben. Ein erfahrener Nachlassplanungsanw alt kann Ihnen beim Aufbau einer Treuhandgesellschaft helfen, die es Ihrem jetzigen Ehegatten ermöglicht, von Ihrem Nachlass zu profitieren und den Großteil davon bei seinem Tod an Ihre Kinder weiterzugeben.
Diese Vorlagen bieten auch keinen Schutz zur Vermeidung oder Minimierung von Erbschaftssteuern auf Bundes- oder Landesebene. Die meisten einfachen Erbschaften zahlen niemals Erbschaftssteuern; Im Jahr 2015 beträgt die Befreiung von der Bundeserbschaftssteuer 5,43 Millionen US-Dollar, was bedeutet, dass Ihr Nachlass nur dann Erbschaftssteuer zahlt, wenn sein Wert diesen Betrag übersteigt. Wenn Sie jedoch über einen größeren Nachlass verfügen, müssen Sie einen erfahrenen Anw alt für Nachlassplanung konsultieren.
Jetzt mit der Planung beginnen
Wenn Sie sicherstellen möchten, dass Ihr Nachlass nach Ihrem Tod Ihren Wünschen entsprechend verteilt wird, müssen Sie jetzt mit der Planung beginnen. Diese kostenlosen Vorlagen können Ihnen helfen, Ihre Angelegenheiten zu ordnen und Ihnen und Ihrer Familie Sicherheit zu geben.
