Ihre Steuerrückerstattung ist der Geldbetrag, den Sie vom Internal Revenue Service (IRS) oder Ihrer staatlichen Steuerbehörde erwarten können, nachdem Sie Ihre Steuererklärung eingereicht haben. Eine Rückerstattung erfolgt, wenn der Betrag der von Ihnen im Voraus gezahlten Steuern zusammen mit den Ihnen zustehenden Steuergutschriften Ihre Steuerschuld übersteigt.
So ermitteln Sie Ihre Steuerrückerstattung für 2016
Der Prozess zur Schätzung der Höhe Ihrer Steuerrückerstattungen auf Bundes- und Landesebene ist ähnlich.
Schritt 1: Berechnen Sie Ihr Einkommen
Zunächst müssen Sie Unterlagen über Ihr steuerpflichtiges Einkommen für das Jahr zusammenstellen. Dazu gehören Gehälter, Provisionen, Boni usw. aus Ihrem Job, Einnahmen aus der Vermietung von Immobilien, Gewinne aus Investitionen, Glücksspielgewinne, Arbeitslosengeld usw. Unterh altszahlungen für Kinder, Arbeitnehmerunfallleistungen, Schenkungen, Einkünfte aus Stipendien und Sozialleistungen sind nicht steuerpflichtig und müssen nicht in diesen Gesamtbetrag einbezogen werden. Es ist wichtig, Ihre Einnahmen für das gesamte Jahr einzubeziehen, da Ihre Steuerschuld und Rückerstattungen auf 12-Monats-Basis berechnet werden.
Schritt 2: Einzelabzug oder Standardabzug?
Übliche Einzelabzüge umfassen Ausgaben wie Immobiliensteuern, medizinische Ausgaben, Hypothekenzinsen und Zinsen für Studiendarlehen. Sie können wählen, ob Sie Ihre Einzelabzüge oder den Standardabzug geltend machen möchten, der für Bundessteuererklärungen im Jahr 2016 wie folgt lautet:
- 6.300 $ für Alleinstehende und Verheiratete, die ihre Steuerzahler getrennt einreichen
- 12.650 $ für die gemeinsame Anmeldung von Ehegatten
- 9.300 $ für Haush altsvorstände
Wenn Ihre Einzelabzüge insgesamt weniger als den Standardabzug ausmachen, sollten Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen. Denken Sie daran, dass für einige Einzelabzüge eine Untergrenze von 2 % des bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) gilt. Das bedeutet, dass Sie zunächst die Abzüge, die nicht der Untergrenze unterliegen, von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen und dann 2 % des Einkommens berechnen, das von den Abzügen, die der Untergrenze unterliegen, übrig bleibt.
Was auch immer nach Abzug der 2 % AGI übrig bleibt, können Sie zu den anderen Abzügen addieren, um Ihre gesamten Einzelabzüge zu erh alten. Wenn das alles zu kompliziert klingt, kann der AGI-Rechner von CNN einen Teil der Berechnungen für Sie übernehmen.
Schritt 3: Bestimmen Sie Ihre Steuerschuld
Nehmen Sie Ihr Gesamteinkommen aus Schritt eins und subtrahieren Sie entweder Ihren Standardabzugsbetrag oder die Summe der Einzelabzüge, die Sie in Schritt 2 berechnet haben. Vergleichen Sie das Ergebnis mit den unten aufgeführten Bundessteuerklassen für 2016, dann können Sie es tun Schätzen Sie Ihre Steuerschuld.
Single
| Steuerpflichtiges Einkommen | Steuersatz und Steuerpflicht |
| $0 bis $9, 275 | 10% |
| 9.276 $ bis 37.650 $ | 927,50 $ plus 15 % des Betrags über 9.275 $ |
| $37, 651 bis $91, 150 | 5 $, 183,75 plus 25 % des Betrags über 37,650 $ |
| 91 $, 151 bis 190 $, 150 | 18 $, 558,75 plus 28 % des Betrags über 91,150 $ |
| 190 $, 151 bis 413 $, 350 | 46 $, 278,75 plus 33 % des Betrags über 190 $, 150 |
| $413, 351 bis $415, 050 | 119 $, 934,75 plus 35 % des Betrags über 413,350 $ |
| 415 $, 051 oder mehr | 120.529,75 $ plus 39,6 % des Betrags über 415.050 $ |
Gemeinsame Anmeldung der Eheschließung
| Steuerpflichtiges Einkommen | Steuersatz und Steuerpflicht |
| 0 bis 18 $, 550 | 10% |
| 18.551 $ bis 75.300 $ | 1.855,00 $ plus 15 % des Betrags über 18.550 $ |
| 75.301 $ bis 151.900 $ | 10 $, 367,50 plus 25 % des Betrags über 75 $, 300 |
| 151.901 $ bis 231.450 $ | 29.517,50 $ plus 28 % des Betrags über 151.900 $ |
| $231, 451 bis $413, 350 | 51.791,50 $ plus 33 % des Betrags über 231.450 $ |
| 413 $, 351 bis 466 $, 950 | 111.818,50 $ plus 35 % des Betrags über 413.350 $ |
| 466 $, 951 oder mehr | 130 $, 575,50 plus 39,6 % des Betrags über 466,950 $ |
Getrennte Anmeldung der Eheschließung
| Steuerpflichtiges Einkommen | Steuersatz und Steuerpflicht |
|
$0 bis $9, 275 |
10% |
| 9.276 $ bis 37.650 $ | 927,50 $ plus 15 % des Betrags über 9.275 $ |
| 37.651 $ bis 75.950 $ | 5 $, 183,75 plus 25 % des Betrags über 37,650 $ |
| 75.951 $ bis 115.725 $ | 14.758,75 $ plus 28 % des Betrags über 75.950 $ |
| 115,726 $ bis 206,675 $ | 25 $, 895,75 plus 33 % des Betrags über 115,725 $ |
| $206, 676 bis $233, 475 | 55 $, 909,25 plus 35 % des Betrags über 205,675 $ |
| 233 $, 476 oder mehr | 65 $, 289,25 plus 39,6 % des Betrags über 232,475 $ |
Haush altsvorstand
| Steuerpflichtiges Einkommen | Steuersatz und Steuerpflicht |
| 0 bis 13 $, 250 | 10% |
| $13, 251 bis $50, 400 | 1.325,00 $ plus 15 % des Betrags über 13.250 $ |
| $50, 401 bis $130, 150 | 6.897,50 $ plus 25 % des Betrags über 50.400 $ |
| 130 $, 151 bis 210, 800 $ | 26 $, 835,50 plus 28 % des Betrags über 130, 150 $ |
| $210, 801 bis $413, 350 | 49.417,50 $ plus 33 % des Betrags über 210.800 $ |
| 413.351 bis 441.000 US-Dollar | 116 $, 259,00 plus 35 % des Betrags über 413,350 $ |
| 441.001 $ oder mehr | 125.936,50 $ plus 39,6 % des Betrags über 441.000 $ |
Bundessteuerklassen ändern sich normalerweise von Jahr zu Jahr. Informieren Sie sich daher jährlich beim IRS, bevor Sie Ihre Steuerschuld berechnen.
Ihre staatlichen und bundesstaatlichen Steuerklassen können unterschiedlich sein und nicht alle Bundesstaaten erheben Einkommensteuer. Der Verband der Steuerverw alter stellt eine alphabetisch geordnete Liste der staatlichen Steuerbehörden zur Verfügung. Besuchen Sie die Website Ihres Staates, um die Steuerklassen für den Staat herauszufinden.
Schritt 4: Steuergutschriften abziehen
Als nächstes addieren Sie den Wert aller Credits, auf die Sie Anspruch haben. Steuergutschriften sind wertvoller als Abzüge, da Sie Gutschriften von Ihrer Steuerschuld abziehen, während Sie Abzüge von Ihrem Einkommen abziehen, bevor Sie Ihre Steuerschuld berechnen. Ziehen Sie Ihre Steuergutschriften von der Steuerschuld ab, die Sie in Schritt 3 berechnet haben.
Schritt 5: Steuereinbeh alt berechnen
Um den Gesamtbetrag der einbeh altenen Steuern zu ermitteln, benötigen Sie eine Geh altsabrechnung und alle anderen Dokumente, aus denen hervorgeht, wie viel Steuern Sie bisher gezahlt haben. Multiplizieren Sie diesen Betrag nach Bedarf, um das gesamte Jahr abzudecken.
Wenn Ihr Arbeitgeber beispielsweise 200 US-Dollar von Ihrem letzten Geh altsscheck für Steuern einbeh alten hat und Ihr Geh altsscheck für einen Zeitraum von zwei Wochen g alt, beträgt Ihr gesamter Einbeh altungsbetrag für einen Zeitraum von einem Monat 400 US-Dollar. Daher hätten Sie über einen Zeitraum von zwölf Monaten etwa 4.800 US-Dollar an Steuern (400 US-Dollar x 12) gezahlt.
Schritt 6: Berechnen Sie den Betrag Ihrer Rückerstattung
Subtrahieren Sie die gesamten einbeh altenen Steuern, die Sie in Schritt 5 ermittelt haben, von Ihrer Steuerschuld nach Gutschriften, wie in Schritt 4 berechnet. Wenn das Ergebnis eine negative Zahl ist, handelt es sich um den Betrag, den Sie zu viel an Steuern gezahlt haben und den Sie voraussichtlich erstattet bekommen Du.
Hilfreiche Ressourcen
Mehrere Unternehmen bieten kostenlose Steuerrückerstattungsprogramme an. Sie müssen Ihren Anmeldestatus, Ihr Alter und gegebenenfalls die Anzahl der unterh altsberechtigten Personen angeben. Sie werden außerdem gebeten, die Arten und Beträge der Einkünfte, Abzüge und Gutschriften anzugeben, auf die Sie Anspruch haben. Das Programm generiert dann den geschätzten Betrag Ihrer Steuerrückerstattung.
Programme zur Schätzung der Bundessteuerrückerstattung
Zu den Online-Programmen, die zur Erstellung von Steuerrückerstattungsschätzungen des Bundes verwendet werden, gehören:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator – Dieser kostenlose Rückerstattungsrechner, der gängige Abzüge und Gutschriften berücksichtigt.
- TurboTax TaxCaster – Dieser Rechner zeigt eine laufende Schätzung Ihrer erwarteten Rückerstattung (oder Steuerrechnung) an, während Sie durch die Schritte fortfahren.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator – Sie können Ihre Ergebnisse auf diesem Rechner speichern und später zum Fertigstellen zurückkehren.
Programme zur Schätzung staatlicher Steuerrückerstattungen
Zu den Programmen, die Ihnen bei der Ermittlung der Höhe Ihrer staatlichen Steuerrückerstattung helfen, gehören:
- Ihr Money Page-Staatsrückerstattungsrechner – ein sehr einfacher Rechner, der jedoch Optionen für jeden Staat enthält, der Einkommensteuer erhebt.
- Free Tax USA – etwas schöner als der vorherige Rechner, aber Sie müssen ein (kostenloses) Konto einrichten, um ihn zu verwenden.
Verlassen Sie sich auf Ihre Schätzungen
Anhand Ihrer Schätzung erfahren Sie, ob Sie Ihren Steuerschulden zu viel nachzahlen. Die Finanzexpertin Suze Orman meint, dass Steuerzahler niemals eine Rückerstattung erh alten sollten, da dies darauf hindeutet, dass sie mehr Geld gezahlt haben, als sie schuldeten. „In Wirklichkeit stellt eine Steuerrückerstattung ein zinsloses Darlehen dar, das ein Steuerzahler der Regierung gewährt“, fügt Investopedia hinzu.
Verwenden Sie Ihre Schätzung, um abzuschätzen, wie viel Steuern Sie zahlen und wie viel Sie wirklich schulden. Wenn Sie mit einer extrem hohen Rückerstattung rechnen, können Sie in Erwägung ziehen, die Anzahl der Befreiungen, die Sie auf Ihrem Formular W-4 geltend machen, anzupassen.
